Сайт может отображаться некорректно, поскольку вы просматриваете его с устаревшего браузера Internet Explorer (), который больше не поддерживается Microsoft.
Рекомендуем обновить браузер на любой из современных: Google Chrome, Яндекс.Браузер, Mozilla FireFox.
Пожалуйста, поверните устройство в вертикальное положение для корректного отображения сайта
Сервис контроля качества звонков 
для отделов продаж, колл-центров и кастдев-команд.

Как продавать финансовые услуги без потерь: разбор ошибок менеджеров

Как неправильное объяснение рассрочки и неподходящее предложение приводят к потере клиентов? Разбираем реальные ошибки менеджеров из сферы финансовых услуг и инвестиций и даем работающие стратегии, которые помогут повысить доверие и конверсию. Читайте разбор с примерами готовых скриптов!
Как продавать финансовые услуги без потерь: разбор ошибок менеджеров

Почему клиенты не доверяют? Главные ошибки в продажах финансовых услуг

Продажа финансовых услуг — это искусство убеждения. Клиентам важно понимать ценность предложения, а менеджеру — уметь объяснить его простыми, но убедительными словами. Однако часто сделки срываются из-за недоверия, невыявленных потребностей и слабой работы с возражениями.

Сегодня разберём реальные ошибки менеджеров в продажах финансовых услуг и инвестиций. Поймём, что пошло не так и как исправить недочёты, чтобы повысить доверие и конверсию.


Ошибка №1: Непроработанные возражения по рассрочке

Что произошло?

Клиент спросил: «Рассрочка — это какие-то скрытые проценты?»

Менеджер ответил коротко: «Нет» и сразу перешёл к презентации курса. Итог? Клиент пропал.

🚨 Почему это критично?

  • Клиент не получил объяснение, а значит, остался с сомнениями.
  • Недостаток информации создаёт ощущение обмана.
  • Конкуренты, которые детально разъясняют условия, получают доверие и сделки.

Как исправить?

1. Присоединение к возражению:

«Спасибо, что спросили! Это важный момент.»

2. Разъяснение выгоды:

«Рассрочка у нас беспроцентная, никаких скрытых комиссий нет. Вы начинаете обучение уже сейчас, а платите частями в течение 6 месяцев. Удобно?»

3. Усиление ценности:

«Так вы сможете применить знания уже через месяц, а не откладывать обучение ещё на год.»

📌 Советы:

✔ Используйте цифры и факты: «95% наших клиентов выбирают рассрочку, потому что это выгодно».

✔ Задавайте уточняющий вопрос, чтобы зафиксировать доверие: «Это единственное, что вас сдерживает?»


Ошибка №2: Продукт без связи с целями клиента

Что произошло?

Клиент хотел создать пассивный доход, но менеджер предложил базовый курс по акциям, не объяснив, как он поможет достичь цели.

🚨 Почему это ошибка?

  • Клиент не увидел связи между курсом и своими задачами.
  • Продукт не был персонифицирован.
  • Не было конкретных результатов и цифр, которые убедили бы клиента.

Как исправить?

1. Глубокое выявление потребностей:

«Какой результат вы хотите получить? Систематизировать знания или начать с нуля?»

2. Подбор курса под задачу:

«Вы хотите создать пассивный доход 50 000 ₽ в месяц? Наш курс по портфельным стратегиям позволит вам достичь этой цели за 18 месяцев — так же, как у 70% наших студентов.»

3. Добавление убедительных данных:

«За последние 3 года ни один из наших учеников не потерял более 10% капитала благодаря блоку по риск-менеджменту.»

📌 Советы:

✔ Используйте цифры и примеры.

✔ Приводите истории успеха других клиентов.

✔ Закрепляйте доверие: «Такой же путь прошли уже более 1000 человек».


Ошибка №3: Игнорирование вопросов клиента

Что произошло?

Клиент не понимал условия сделки, но менеджер продолжал презентацию без пауз.

🚨 Почему это ошибка?

  • Клиент чувствует, что его не слышат.
  • Его вопросы остаются без ответа, а значит, остаются сомнения.
  • Продажа превращается в монолог, а не в диалог.

Как исправить?

1. Активное слушание:

«Давайте разберёмся с этим подробнее. Какие моменты вам кажутся неясными?»

2. Использование техники уточнения:

«Правильно ли я понимаю, что вас беспокоит срок окупаемости?»

3. Проверка готовности к покупке:

«Если мы решим этот вопрос, вы готовы начать?»

📌 Советы:

✔ Менеджер должен останавливаться и задавать вопросы клиенту.

✔ Проверяйте эмоциональный фон: если клиент не вовлечён — он не купит.

✔ Уточняйте, что мешает принятию решения.


Чек-лист: как менеджеру закрывать сделки без потерь

1. Работа с возражениями

  • Зафиксируйте → Присоединитесь → Разъясните → Закройте сделку.
  • Пример скрипта: «Если рассрочка вас смущает, давайте разберём её условия».

2. Выявление потребностей клиента

  • «Какую сумму пассивного дохода хотите получать через год?»
  • «Что для вас важно — скорость роста или стабильность?»

3. Презентация через выгоды

  • Связывайте продукт с задачами клиента.
  • Применяйте цифры, примеры, отзывы.

4. Работа с доверием

  • Подтверждайте ценность продукта фактами.
  • Не торопитесь закрывать сделку без уточнения всех деталей.

Как автоматизация анализа звонков помогает продажам?

Компании внедряют автоматический анализ звонков, чтобы:

Выявлять слабые места в скриптах и аргументации.

Автоматически находить лучшие звонки для обучения команды.

Оптимизировать продажи и работу с возражениями.

📌 Пример:

В банках и инвестиционных компаниях AI помогает анализировать тысячи звонков, находить удачные формулировки и подсказывать менеджерам, где они теряют клиентов.

Хотите узнать, как AI помогает повышать конверсию? Подключайтесь к автоматическому анализу звонков!


Вывод: ошибки, которых нельзя допускать

🔹 Непонятные условия рассрочки → Клиент боится скрытых платежей.

🔹 Продукт без связи с целями клиента → Не видит ценности.

🔹 Игнорирование вопросов → Чувствует, что его не слышат.

Что делать?

Объяснять условия сделки максимально прозрачно.

Выявлять реальные цели клиента.

Выстраивать диалог, а не читать скрипт.

Использовать автоматический анализ звонков, чтобы находить слабые места и исправлять их в реальном времени.

📌 Хотите больше кейсов и скриптов?

Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу 👉 t.me/inovatson

Там вас ждут:

✔ Разбор реальных звонков, приводящих к отказу.

✔ Лучшие скрипты и фразы для успешных сделок.

✔ Советы по автоматизации продаж и обучению команды.

🔔 Уже завтра разберём кейс, где менеджер увеличил конверсию на 40% одним вопросом. Не пропустите!

Вернуться на главную

Оставьте заявку на демонстрацию продукта 

Рассчитаем, на сколько внедрение увеличит конверсию в вашем отделе продаж
(на основе предыдущих 100+ внедрений).

Оставьте заявку,
специалист перезванивает
за 2-17 минут